Договор номинального счёта

Договор номинального счёта — готовый к подписанию шаблон по праву Российской Федерации для открытия и ведения номинального счёта, на котором учитываются денежные средства, права на которые принадлежат не владельцу счёта, а бенефициару.

Документ подготовлен практикующим юристом по гражданскому праву и полностью соответствует параграфу 2 главы 45 Гражданского кодекса Российской Федерации (статьи 860.1–860.6), общим положениям о банковском счёте и Федеральному закону «О банках и банковской деятельности».

Шаблон включает все существенные условия, требуемые статьёй 860.1 Гражданского кодекса Российской Федерации: указание бенефициара либо порядок получения банком сведений о нём и основание участия бенефициара.

В договоре подробно урегулированы предмет, права бенефициара и порядок предоставления ему выписок и сведений (статья 860.4), пределы контроля банка за использованием средств (статья 860.3), ограничения на арест и списание средств по обязательствам владельца счёта (статья 860.5), основания и порядок изменения и расторжения (статья 860.6), вознаграждение банка и проценты на остаток.

Предусмотрены варианты для нескольких бенефициаров и нескольких владельцев счёта, а также блоки для случаев, когда владельцем счёта выступает опекун или попечитель (статья 37 Гражданского кодекса Российской Федерации и Федеральный закон № 48-ФЗ).

Документ содержит положения об ответственности с указанием вида неустойки (статья 394), процентов по статьям 395 и 856, форс-мажоре, конфиденциальности и банковской тайне, обработке персональных данных по Федеральному закону № 152-ФЗ, антикоррупционную оговорку, требования законодательства о противодействии отмыванию доходов (Федеральный закон № 115-ФЗ), порядок уведомлений (статья 165.1) и электронного документооборота (Федеральный закон № 63-ФЗ), а также порядок разрешения споров с обязательным претензионным порядком.

К договору прилагаются пять приложений: перечень допустимых операций и лимитов, сведения о бенефициаре, тарифы банка, форма согласия бенефициара и форма уведомления (выписки) бенефициара. Шаблон будет полезен банкам, корпоративным клиентам, опекунам и попечителям, эскроу-структурам, нотариусам и всем, кому требуется надёжная правовая основа для обособления и целевого использования чужих денежных средств.